So funktioniert ein Mineralienkauf: Analyse, KYC, Herkunftsnachweise und verantwortungsvolle Beschaffung
Ein regelkonformer Mineralienkauf aus Sicht des Maklers – von der Spezifikation bis zur Zahlung.
Dieser Artikel dient nur der allgemeinen Information. Er ist kein Angebot und keine Finanz- oder Rechtsberatung; ein Ergebnis oder eine Rendite wird nicht garantiert.
1. Mit einer klaren Spezifikation beginnen
Eine seriöse Anfrage nennt das Produkt und seine Form (zum Beispiel Gold- oder Silbererz bzw. -konzentrat), Gehalt oder Reinheit, Menge, Incoterm und Lieferort. Ohne diese Angaben kann kein Verkäufer ein sinnvolles Angebot machen.
2. Die Gegenpartei kennen (KYC/AML)
Beide Seiten weisen sich vor jeder Vorstellung aus: Unternehmensunterlagen, wirtschaftlich Berechtigte, Zeichnungsberechtigte und gegebenenfalls die Herkunft der Mittel. Wer KYC verweigert, ist keine Gegenpartei.
3. Herkunfts- und Lieferkettennachweise
Der Verkäufer weist nach, dass das Material rechtmäßig gefördert und verkauft wird.
- Bergbaukonzession oder -titel und Betriebsgenehmigungen
- Ausfuhrgenehmigungen und Ursprungszeugnisse
- Transport- und Lagerunterlagen (Lieferkette)
4. Unabhängige Analyse und Inspektion
Ein unabhängiges Labor oder Inspektionsunternehmen nimmt Proben und analysiert das Material. Käufer und Verkäufer vereinbaren Labor, Probenahmeverfahren und für abweichende Ergebnisse eine Schiedsanalyse.
5. Verantwortungsvolle Beschaffung
Verantwortungsvolle Beschaffung folgt dem OECD-Leitfaden für die Erfüllung der Sorgfaltspflicht zur Förderung verantwortungsvoller Lieferketten für Minerale aus Konflikt- und Hochrisikogebieten. Für raffinierte Edelmetalle wenden Scheideanstalten zusätzlich die LBMA Responsible Gold und Responsible Silver Guidance an.
6. Sanktionsprüfung
Alle Parteien, gegebenenfalls die Schiffe sowie die Herkunft des Materials werden gegen Sanktionslisten wie die von OFAC, UN, EU und Vereinigtem Königreich geprüft.
7. Warnsignale
- Gold oder Silber „ohne Papiere“
- Preise weit unter Marktniveau
- Vorauszahlung ohne Vertrag
- „Mandate“ oder Vermittler, die nicht verifiziert werden können
8. Vertrag, Lieferung und Zahlung
Käufer und Verkäufer unterzeichnen den Kaufvertrag direkt. Die Lieferung erfolgt nach dem vereinbarten Incoterm, die Zahlung über die im Vertrag vereinbarten Bankinstrumente. Der Makler erhält eine Provision auf Grundlage einer unterzeichneten Vereinbarung und verlangt niemals Vorabgebühren.