Cómo funciona una compra de minerales: ensayo, KYC, documentos de origen y abastecimiento responsable
La visión de un corredor sobre una compra de minerales conforme a la normativa, de la especificación al pago.
Este artículo es solo información general. No constituye una oferta ni asesoramiento financiero o legal, y no se garantiza ningún resultado ni rendimiento.
1. Empezar con una especificación clara
Una consulta seria indica el producto y su forma (por ejemplo, mineral o concentrado de oro o plata), la ley o pureza, la cantidad, el Incoterm y el punto de entrega. Sin estos datos, ningún vendedor puede hacer una oferta útil.
2. Conocer a la contraparte (KYC/AML)
Ambas partes se identifican antes de cualquier presentación: documentos de la empresa, beneficiario final, firmantes autorizados y, cuando corresponde, el origen de los fondos. Una contraparte que se niega al KYC no es una contraparte.
3. Documentos de origen y cadena de custodia
El vendedor demuestra que el material se extrajo y se vende de forma lícita.
- Concesión o título minero y permisos de operación
- Permisos de exportación y certificados de origen
- Guías de transporte y registros de almacén (cadena de custodia)
4. Ensayo e inspección independientes
Un laboratorio o una empresa de inspección independiente toma muestras y analiza el material. Comprador y vendedor acuerdan el laboratorio, el método de muestreo y, si los resultados difieren, un análisis de arbitraje.
5. Abastecimiento responsable
El abastecimiento responsable sigue la Guía de Debida Diligencia de la OCDE para cadenas de suministro responsables de minerales en zonas de conflicto o de alto riesgo. Para metales preciosos refinados, las refinerías aplican además la LBMA Responsible Gold y Responsible Silver Guidance.
6. Control de sanciones
Todas las partes, los buques cuando corresponde y el origen del material se verifican frente a listas de sanciones como las de la OFAC, la ONU, la UE y el Reino Unido.
7. Señales de alerta
- Oro o plata ofrecidos “sin papeles”
- Precios muy por debajo del mercado
- Pago por adelantado sin contrato
- “Mandatos” o intermediarios imposibles de verificar
8. Contrato, entrega y pago
Comprador y vendedor firman directamente el contrato de compraventa. La entrega sigue el Incoterm acordado y el pago se realiza con los instrumentos bancarios pactados en el contrato. El corredor cobra una comisión según un acuerdo firmado y nunca pide pagos por adelantado.